【課程背景】

伴隨著大財富管理時代到來，中國居民家庭資產配置迎來再平衡，配置重心將由房產轉移到金融資產，以健康、養老、財富為目標的資產配置需求與日俱增。

壽險公司在風險管理、養老規劃、健康管理、資產傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業銀行又是天然的財富管理平臺，代理保險業務具有巨大發展空間。在利率市場化穩步推進、多層次資本市場發展和金融監管趨嚴的背景下，商業銀行營銷保險產品的優勢進一步加大，同時隨著理財產品打破剛兌，相比于基金等產品，保險的收益更穩定，使得其得到客戶的重視，而如何以客戶為中心，發揮保險產品的優勢與服務，為客戶創造長期價值，更加全面地滿足客戶的保險保障需求是當下理財經理們需要掌握的專業勝任力。同時也是幫助理財經理們更好的經營客戶，維護長期穩定的服務關系的重要能力。

【課程收益】

1、專業：明晰保險的銷售流程與閉環。

2、技能：掌握標準化的保險銷售流程、電話邀約方法與話術、KYC方法、保險切入方法、常規客戶的方案溝通。

【課程特色】嚴謹專業、邏輯性強、案例經典、互動式學習、學完即可用

【課程對象】理財經理

【課程時長】1天（6小時）

【課程大綱】

第一講：標準化的保險銷售流程

一、保險營銷如何概念化

二、完整的銷售閉環

1.建立聯系——信任

2.發掘需求——KYC

3.提出解決方案

4.獲得承諾--保險銷售成交法

三、買過保險——保單診斷

四、綜合配置方案

第二講：如何有效電話約訪

一、電話約訪的標準銷售流程

1.電話約訪前的準備

2.客戶篩選的黃金準則

3.電話約訪的步驟

4個范例與話術

4.電話約訪的注意事項

5.異議處理

4個類型的處理方法

異議處理的萬能話術

6.電話約訪記錄跟蹤表

第三講：如何面談保險

一、KYC

1.KYC的目的

2.KYC的時機

3.KYC的前奏

4.KYC的技巧

怎么“問”?

怎么“聽”?

5.KYC工具—九宮格

6.KYC標準話術

二、6類方式，輕松切入保險

1.理財切入

2.比喻切入

3.清單切入

4.畫圖切入

5.事件切入

6.數據切入

三、五大族群引發話題

1.企業主

2.高級管理者

3.富裕女士

4.年輕家庭

5.退休人士

四、保險的意義與功用

第四講：如何溝通方案

一、家庭保障方案

二、子女教育計劃

三、投資增值計劃

四、退休養老方案

五、資產傳承方案